銀行賬戶是各單位與其他單位通過(guò)銀行辦理結(jié)算和現(xiàn)金收付的重要工具。為了維護(hù)金融秩序，保證各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的正常開展，各單位應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶的使用和管理。依據(jù)《銀行賬戶管理辦法》開戶單位通過(guò)銀行賬戶辦理資金收付時(shí)，必須做到以下幾點(diǎn)：
（1）認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家的政策、法令，遵守銀行關(guān)于信貸、結(jié)算和現(xiàn)金管理等方面的規(guī)定。在銀行對(duì)單位賬戶進(jìn)行檢查時(shí)，必須提供賬戶使用情況的有關(guān)資料。
（2）單位在銀行開立的賬戶，只供本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的資金收付，不許出租、出借或轉(zhuǎn)讓給其他單位或個(gè)人使用。
（3）各種收付款憑證，必須如實(shí)填明款項(xiàng)來(lái)源或用途，不得巧立名目，弄虛作假；不得套取現(xiàn)金，套購(gòu)物資；嚴(yán)禁利用賬戶搞非法活動(dòng)。
（4）各單位在銀行的賬戶必須有足夠的資金保證支付，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭的支款憑證和遠(yuǎn)期的支付憑證。
（5）及時(shí)、正確地記載銀行往來(lái)賬務(wù)，并及時(shí)地與銀行寄送的對(duì)賬單進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不符，盡快查對(duì)清楚。
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